Umfangreiche Risikoberichte, unvollständige Angaben, technische Zusammenhänge und knappe Bearbeitungszeiten: Im Underwriting müssen zahlreiche Informationen zu einer nachvollziehbaren Bewertung zusammengeführt werden. Künstliche Intelligenz kann dabei unterstützen, Unterlagen auszuwerten, Informationen zu strukturieren und offene Fragen sichtbar zu machen. Entscheidend bleibt, die Ergebnisse fachlich einzuordnen und ihre Grenzen zu erkennen.

Dieser Expertenkurs zeigt Ihnen anhand praxisnaher Beispiele aus der Gewerbe- und Industrieversicherung, wie Sie KI sinnvoll in die eigene Arbeit einbinden. Sie verfolgen den Weg von der ersten Risikoinformation über gezielte Rückfragen bis zur begründeten Entscheidungsvorlage. Die fachliche Bewertung und die Zeichnungsentscheidung bleiben beim Menschen.

Das erwartet Sie

Teil 1: KI als Werkzeug im Underwriting

Im ersten Teil lernen Sie, Aufgaben für KI klar einzugrenzen und verwertbare Arbeitsaufträge zu formulieren. Gemeinsam betrachten wir, wie aus umfangreichen Unterlagen eine strukturierte Grundlage für die Risikoprüfung entsteht.

Einsatzmöglichkeiten bei Recherche, Dokumentenanalyse und Entscheidungsvorbereitung einordnen.

Risikoberichte, Betriebsbeschreibungen und Fragebögen strukturiert auswerten.

Risikomerkmale, fehlende Angaben und Widersprüche herausarbeiten.

Fachliche Arbeitsaufträge mit klaren Quellen, Prüfkriterien und Ausgabeformaten formulieren.

Rückfragen an Versicherungsnehmer, Makler oder Risikoingenieure vorbereiten.

Teil 2: Vom KI-Ergebnis zur nachvollziehbaren Risikobewertung

Im zweiten Teil steht die fachliche Prüfung im Mittelpunkt. An einem durchgehenden Fallbeispiel untersuchen wir, wie KI-Ergebnisse bewertet, ergänzt und in eine belastbare Entscheidungsvorlage überführt werden können.

Angaben aus den Unterlagen, Annahmen und KI-generierte Schlussfolgerungen auseinanderhalten.

Fehlerhafte, unbelegte oder widersprüchliche Aussagen erkennen und anhand der Ausgangsunterlagen überprüfen.

Schadenpotenziale, betriebliche Abhängigkeiten und mögliche Präventionsmaßnahmen strukturiert betrachten.

Offene Deckungsfragen und zusätzlichen Informationsbedarf für die weitere Prüfung dokumentieren.

Eine Entscheidungsvorlage mit nachvollziehbarer Begründung und klaren Prüfvorbehalten erstellen.

Vertraulichkeit, Datenqualität, interne Freigaben und menschliche Kontrolle in den Arbeitsablauf einbeziehen.

Ein kurzer Ausblick zeigt, wie KI-Agenten mehrere Arbeitsschritte verbinden können und an welchen Stellen fachliche Kontrollen erforderlich bleiben.

Entwickeln Sie Ihren eigenen KI-Assistenten für das Underwriting. 

Unter Anleitung konfigurieren Sie einen Assistenten, der Risikoinformationen strukturiert, fehlende Angaben sichtbar macht und fachliche Rückfragen vorbereitet. Sie testen ihn an einem praxisnahen Fallbeispiel und lernen, seine Ergebnisse kritisch zu prüfen – ohne Programmierkenntnisse.

Praxisfall: Ein Industriebetrieb auf dem Prüfstand

Ausgangspunkt ist ein fiktiver Industriebetrieb mit einer Betriebsbeschreibung, ausgewählten Risikoinformationen und bewusst eingebauten Informationslücken. 

Wir untersuchen, welche Fragen sich aus den Unterlagen ergeben, welche Unterstützung KI leisten kann und wo Ergebnisse korrigiert oder weitere Informationen eingeholt werden müssen. So wird der gesamte Prüfweg von den Ausgangsdaten bis zur menschlichen Entscheidung nachvollziehbar.

Ihr Nutzen

Nach dem Kurs können Sie geeignete Einsatzfelder für KI im Underwriting benennen und fachliche Aufgaben präziser formulieren. Sie können KI-Ausgaben anhand nachvollziehbarer Kriterien prüfen, Informationslücken gezielter verfolgen und die Ergebnisse für Ihre eigene Risikobewertung aufbereiten.

Sie entwickeln eine Arbeitsweise, bei der fachliche Erfahrung, strukturierte Analyse und digitale Unterstützung zusammenwirken. Im Mittelpunkt stehen Entscheidungsqualität, Nachvollziehbarkeit und ein bewusster Umgang mit Unsicherheit.

Für wen ist der Kurs geeignet?

Der Kurs richtet sich an Underwriter sowie Mitarbeiter/innen von qualifizierte Gewerbe- und Industrieversicherungsmakler, die Risiken analysieren, Versicherungsanfragen aufbereiten oder Zeichnungsentscheidungen vorbereiten. Auch Fach- und Führungskräfte mit entsprechenden Aufgaben in der Risikoprüfung profitieren von den behandelten Arbeitsmethoden.

Voraussetzungen

Grundkenntnisse der Gewerbe- oder Industrieversicherung und Erfahrung mit der Bewertung von Risiken werden vorausgesetzt. Programmierkenntnisse sind nicht erforderlich. Die KI-Anwendungen werden anhand fachlicher Aufgaben erläutert; erste eigene Erfahrungen mit KI sind hilfreich.

Format und Arbeitsweise

Zweiteiliger Live-Online-Expertenkurs über Microsoft Teams mit fachlichen Impulsen, Praxisdemonstrationen, gemeinsamer Fallbesprechung und Raum für Fragen. Beide Teile bauen aufeinander auf und bilden einen zusammengehörigen Kurs. Die jeweiligen Termine, die Unterrichtsdauer und die Teilnahmegebühr sind im Buchungsangebot ausgewiesen.

Ihr Dozent

Marc Latza verbindet seine Tätigkeit als Feuer-Industrie-Underwriter und versicherungstechnischer Brandschutz-Spezialist mit seiner Arbeit als Fachbuchautor und Dozent. Als Manager für angewandte KI-Transformation (IHK) beschäftigt er sich mit der praktischen Verbindung von KI, Risikoprüfung und fachlicher Entscheidung.

WWW – Wissen wirkt weiter

Mit Ihrer Teilnahme erhalten Sie zwölf Monate Zugang zum themenbezogenen Alumni-Bereich. Dort können ausgewählte ergänzende Fachinformationen, Anwendungshinweise und Aktualisierungen bereitgestellt werden, wenn relevante Entwicklungen dies nahelegen. Art und Umfang orientieren sich am Kursthema und am fachlichen Aktualisierungsbedarf.